什么是基金实质净值？
基金实质净值是指扣除基金销售费用后，基金资产的净值。它反映了基金投资组合的实际价值，但不包括基金的认购费和赎回费等费用。实质净值是评价基金投资回报率的重要指标，可以真实反映投资人在基金中所持有的份额价值。
计算公式
基金实质净值 = （基金总资产 - 基金负债）/ 基金总份额数
具体步骤如下：
1. **计算基金总资产：**将基金持有的所有资产（如股票、债券、现金等）按其市场价值进行加总。
2. **计算基金负债：**包括应付费用、应付税款等。
3. **计算基金总份额数：**是指基金已发行的所有份额数量。
4. **得出实质净值：**将基金总资产减去基金负债，再除以基金总份额数即可。
基金实质净值的特点
* **反映投资组合的实际价值：**扣除销售费用后，真实反映投资组合的净值。
* **不包含费用：**不包含认购费、赎回费等费用，是基金投资回报率的真实体现。
* **变动性：**基金实质净值会随着基金资产价值的变动而不断变化。
基金实质净值与申购、赎回价格的区别
基金申购价格和赎回价格是在实质净值的基础上加上或减去认购费、赎回费等费用后计算得出的。申购价格比实质净值高，赎回价格比实质净值低。
基金实质净值的意义
基金实质净值是投资者选择基金和评估投资回报的重要依据：
* **比较基金业绩：**通过对比不同基金的实质净值，可以了解其投资组合的实际表现。
* **把握投资时机：**实质净值的变化反映了基金投资组合的市场表现，有助于投资者把握投资时机。
* **评估基金风险：**实质净值波动的大小反映了基金的风险水平，有助于投资者评估风险承受能力。
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